Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Налоговое право - Продажа квартиры до 1000000 платится ли налог

Продажа квартиры до 1000000 платится ли налог

Продажа квартиры до 1000000 платится ли налог

Какой налог с продажи квартиры необходимо оплатить

Если вы продали недвижимость, то есть получили доход, вы обязаны отчитаться об этом в налоговые органы. Ведь в Росреестре зарегистрировали переход права от вас на другое лицо.

То есть государство получила сведения о вашей сделке, вы собственноручно или через своего представителя по доверенности, подписали заявление о регистрации перехода права.

Что изменится в 2020 году

При продаже жилья в 2020 году или позже минимальный срок владения составит три года, даже если его купили в 2016 году. Сейчас, если квартиру купили в январе 2016 года, ее нельзя продать без начисления НДФЛ: по действующему закону минимальный срок истечет в январе 2021 года.Но уже в январе 2020 года ту же квартиру разрешат продать без НДФЛ.

Для этого должны одновременно соблюдаться такие условия.Знаем, как сэкономить на налогахИли не платить их вообще.

Подпишитесь на рассылку, чтобы узнать, как законно не делиться доходами с государствомПодписатьсяПродается жилье. Это может быть комната, квартира, жилой дом или доля.

Нежилых помещений поправки не касаются.Оно единственное для продавца.

У собственника нет другого помещения.

Это касается как личной недвижимости, так и совместной с супругом. Проверять будут на дату регистрации сделки по продаже квартиры.

Если у продавца несколько квартир, минимальный срок владения составит пять лет.Или еще одну квартиру купили за 90 дней до продажи. При проверке единственного жилья не будут учитывать квартиру или комнату, которую купили в течение 90 дней до продажи того объекта, по которому нужно считать налог.

Допустим, семья сначала купила новую квартиру, а потом в течение трех месяцев после регистрации права собственности продала предыдущую.

Хотя на дату продажи у нее в собственности две квартиры, но минимальный срок владения все равно составит три года.При продаже дома срок уменьшается и для участка. Если собственник продает жилой дом и при этом соблюдаются все условия для уменьшения срока владения, то новый срок будет действовать и для земельного участка с хозпостройками.

Но только при условии, что это именно тот участок, на котором находится единственный дом продавца.

Что делать? 22.01.19

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет: Бесплатно с мобильных и городских Бесплатный многоканальный телефон Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните по бесплатному многоканальному телефону , юрист Вам поможет Подписаться на уведомления Мобильноеприложение Мы в соц. сетях

© 2000-2020 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

Москва Комсомольский пр., д. 7 Санкт-Петербург наб. р. Фонтанки, д. 59 Екатеринбург: Нижний Новгород: Ростов-на-Дону: Казань: Челябинск: закрыть

Как не платить или уменьшить налог с продажи жилья

Если вы продали недвижимость раньше, чем наступил минимальный срок владения, то должны заплатить налог с продажи.

Законодательством РФ предусмотрены налоговые льготы, уменьшающие налогооблагаемую базу – сумму, которую вам заплатили за квартиру.

После применения льготы вы можете существенно, а иногда и до нуля, снизить налог от продажи квартиры. Подробно о способах уменьшения налога мы расскажем ниже. !!! Важно:

  • Если вы продаете квартиру, купленную после 01.01.2016 года, то при ее продаже нужно смотреть стоимость, указанную в Кадастре. Сравнивается сумма по договору и 70% кадастровой стоимости. Налог платится с большей суммы.
  • Если после использования льготы налог стал равен нулю, вам все равно нужно подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую инспекцию по месту жительства. В декларации отражается доход от продажи и расчет налога. Только этот документ будет подтверждением того, что вы, продав квартиру, законно не заплатили налог. В противном случае у налогового органа будут к вам вопросы и на вас наложат штраф.

Налоги с продажи квартиры

28 мая 2020, 18:00Если человек решил продать свою квартиру, то государство может посчитать деньги, полученные от её продажи, доходом.

А со всех доходов нужно платить налоги. В данном случае — 13% от полученного. Но платить налог должны не все, не всегда и не со всей стоимости недвижимости.

Разбираемся во взаимоотношениях государства и продавцов квартир.Когда нужно платить налоги с продажи квартирыГосударство определило срок владения квартирой, после которого её можно продать и не платить налоги.

Сейчас это либо 3 года, либо 5 лет. Зависит от того, когда вы получили квартиру и в каком регионе проживаете.

Например, в Ханты-Мансийском округе и в Республике Алтай установлен срок в 3 года для всех квартир, после истечения которого налоги платить не нужно.Для остальных регионов всё зависит от того, когда квартира оказалась в собственности.

Если квартира получена после 1 января 2016 годаЧтобы продать такую квартиру и не платить налоги, нужно владеть ею не менее 5 лет.
Но есть и исключения. Срок владения может быть снижен до 3 лет, если:

  1. если квартира приватизирована после этой даты;
  2. если недвижимость получена по договору пожизненного содержания с иждивением (один из видов ренты).
  3. жильё подарили члены семьи или близкие родственники (к ним относятся родители, дети, бабушки, дедушки, внуки, братья и сёстры);
  4. квартира получена в наследство;

Если квартира получена до 1 января 2016 годаМинимальный срок владения, после которого продавец освобождается от налога, 3 года.

Это работает для всех квартир — и купленных, и полученных в наследство, и приватизированных.С 2020 года от уплаты налогов после 5 лет владения квартирой освобождены и нерезиденты России, владеющие здесь недвижимостью. Раньше они должны были отдать почти треть вырученных от продажи денег на налог, даже если имели квартиру в собственности больше 10 лет.Теперь , и по прошествии минимального срока владения от налога освобождаются и те, и другие.Важно: налоговое резидентство не связано с гражданством, значение имеет страна, где человек платит налоги.

Раньше они должны были отдать почти треть вырученных от продажи денег на налог, даже если имели квартиру в собственности больше 10 лет.Теперь , и по прошествии минимального срока владения от налога освобождаются и те, и другие.Важно: налоговое резидентство не связано с гражданством, значение имеет страна, где человек платит налоги. Дальше расскажем об этом подробнее.С какой даты отсчитывается срок владения квартиройПо общему правилу срок владения начинается с даты регистрации права собственности на недвижимость. Она есть в свидетельстве о государственной регистрации, если квартира получена до отмены этого документа.

Если свидетельства нет, то дату регистрации можно посмотреть или на (дата регистрации будет в графе «Права и ограничения»).Это правило работает для купленной и построенной самостоятельно недвижимости, для квартир, приобретённых по ДДУ, и для подаренного жилья.Но есть и несколько исключений из него:1.

Недвижимость, полученная по наследству. В этом случае срок владения отсчитывается с даты открытия наследства, то есть со дня смерти наследодателя.2.

Если право собственности на жильё признано через суд. Для такой недвижимости срок начинает отсчитываться .3. Приватизированное жильё. Тут всё зависит от того, когда приватизирована недвижимость:

  1. если до 1 января 1998 года, то о передаче жилья в собственность. До этого момента свидетельства о госрегистрации права не выдавались, а позже не все их получили, ведь права собственников . Но чтобы провести с такой квартирой сделку, право собственности всё же нужно зарегистрировать. Если договор на приобретение квартиры был подписан в 1997 году, но владелец решил зарегистрировать своё право в Росреестре только в 2020 году, то срок владения отсчитывается от 1997 года.
  2. если после 1 января 1998 года, то срок отсчитывается с даты регистрации права собственности;

4.

Квартиры, полученные через ЖСК.

Для такой квартиры срок начинает отсчитываться после выполнения двух условий: нужно подписать акт приёма-передачи квартиры и полностью оплатить паевой взнос.

Это подтвердил в своём письме и Минфин России (Письмо Минфина России от 04.07.2012 N 03-04-05/7-837).5.

Если квартира покупалась по долям. Срок для такой квартиры, если её решили продать целиком, считается Срок владения квартирами, полученными по реновацииОтдельные условия предусмотрены для квартир, полученных по московской программе реновации. В минимальный срок владения новой квартирой засчитывается срок, в течение которого собственники владели своим прежним жильём — взамен которого они получили реновационное.ПримерСемья Ковалёвых купила двухкомнатную квартиру в пятиэтажке в сентябре 2015 года, а в январе 2020 года переехала в новостройку в рамках реновации.

Ковалёвы могут продать новую квартиру сразу же после её получения и не платить при этом налог: трёхлетний срок владения прошёл.А их соседи Смирновы, купившие квартиру 15 апреля 2016 года и переехавшие вместе с Ковалёвыми, вынуждены подождать ещё, до 15 апреля 2021 года, или заплатить НДФЛ.Налоги при продаже квартиры.

Сколько платить На сегодняшний день стандартная ставка НДФЛ — 13%. Она действует для налоговых резидентов России — тех, кто в течение года живёт в стране не менее 183 дней.

Если вы живёте и работаете в России, ваша ставка 13%. Для нерезидентов она намного выше —30%. Налоговым резидентом России может быть и гражданин России, и иностранец, и лицо без гражданства — обязанность платить налоги и гражданство никак не связаны.

Статус налогового резидента РФ при необходимости Нерезидентом может быть как иностранец, получивший московскую квартиру в наследство, так и россиянин, который уехал жить в другую страну. С продажи российской квартиры такой человек заплатит 30% с полученного дохода.А бывает и наоборот: иностранец получил в наследство квартиру в Москве и приехал жить в Россию, а через год решил продать наследство. Он становится налоговым резидентом России и после продажи квартиры должен будет заплатить 13% налога.Как посчитать налог Если совсем просто, то из цены квартиры вычитаются расходы на квартиру (деньги, потраченные на её приобретение) или имущественный вычет 1 млн рублей.

От получившейся суммы и платится налог 13%.

Это правило действует только для налоговых резидентов. Сейчас всё объясним подробнее.Цена квартирыЧтобы понять, что считается ценой квартиры для расчёта налога, не обойтись без деления квартир, оказавшихся в собственности до и после 2016 года.Для квартир, оказавшихся в собственности до 1 января 2016 года, закон не предусматривает никаких правил: налог считается от стоимости квартиры, прописанной в договоре (минус налоговый вычет).А вот с квартирами, приобретёнными после 1 января 2016 года, всё обстоит чуть сложнее.

К ним применяются новые условия закона, а облагаемая налогом сумма теперь привязана к кадастровой стоимости.Кадастровая стоимость — это цена недвижимости, которую устанавливает государство. Квартиры оцениваются по правилам, прописанным .

Кадастровая стоимость жилья бывает как меньше, так и больше рыночной цены квартиры. Узнать её можно на сайте Росреестра или в МФЦ.

Для получения данных введите нужную дату или скажите её специалисту центра Госуслуг.А теперь о новых правилах подсчёта налога1. Смотрим на кадастровую стоимость квартиры на 1 января того года, когда квартира была продана.

Это или текущий год, или прошедший (так как налоги платятся за год).2. Если цена квартиры в договоре купли-продажи меньше 70% от её кадастровой стоимости, налог считается от этих 70%.

Если цена больше 70% кадастровой стоимости, налог платится со стоимости квартиры в ДКП.ПримерВ декабре 2018 года Лена получила в подарок от родителей квартиру в Москве, но решила продать её уже в марте 2020-го.

Кадастровая стоимость квартиры на 1 января 2020 года — 7 800 000 рублей. 70% от этой кадастровой стоимости — 5 460 000 рублей.Если Лена продаст квартиру дешевле, к примеру, за 5 миллионов (ну, мало ли!), то «ценой» квартиры для обложения налогом будут считаться эти 5 460 000 рублей.Но к этой сумме Лена может применить вычет. Как уменьшить налог: имущественный вычет и расходы при продаже квартирыСумму, которая облагается налогом, можно уменьшитьЕсть два способа сделать это: использовать вычет 1 млн рублей или вычесть из цены квартиры расходы на её приобретение.

Применить можно только один из них, на выбор.Налоговый вычет при продаже квартирыВычет в 1 000 000 рублей вправе использовать продавец жилья, даже если он не тратил на него деньги (например, получил в подарок, как Лена).

Из той суммы, для которой будет рассчитываться налог (как её определить, мы рассказывали в предыдущем блоке), вычитается 1 млн рублей.

Налог считается от получившейся цифры.ПримерЕсли Лена продаст квартиру за 5 миллионов рублей, то из 70% кадастровой стоимости квартиры она может вычесть 1 миллион.5 460 000 — 1 000 000 = 4 460 000 рублейНалог: 13% от 4460000 = 579 800 рублей Если она продаст её дороже 70% от кадастровой стоимости, то 1 млн будет вычитаться от этой суммы:8 000 000 — 1 000 000 = 7 000 000 рублейНалог: 13% от 7 000 000 = 910 000 рублей Такой вычет можно применять несколько раз в жизни, но не чаще одного раза в год.

Если вы продаёте несколько квартир в течение года, вычет будет распределён между ними или использован полностью только для одной из сделок.Если Лена продаст в 2020 году не только подаренную квартиру, но и вторую, полученную в наследство от бабушки в 2017 году, то 1 миллион можно будет поделить на обе квартиры либо применить вычет полностью для одной из них.Нередко правом на вычет пользуются, чтобы полностью освободиться от налога: квартиру по бумагам продают за 1 миллион рублей и применяют вычет размером в этот же миллион.

Но искусственное занижение цены может привести не только к освобождению от налога, но и к рискам, о которых мы тоже немного расскажем. Налоговый вычет при продаже долей в правеЕсли сособственники продают квартиру как единый объект по одному договору, то 1 миллион рублей вычета делится на всех продавцов пропорционально их долям.Если эту же квартиру продавать по разным договорам с отдельными договорами купли-продажи, то в миллион.Расходы на покупку квартиры Если вы приобрели квартиру и потратили больше 1 млн, то выгоднее применить второй способ — вычесть из цены квартиры свои расходы.Что входит в такие расходы:

  1. если вы построили и продали дом, то расходами будут считаться все затраты на строительство, включая кредит и проценты за него.
  2. если вы покупали квартиру, то расходами считается всё, что вы на неё потратили, в том числе первый взнос, сумма кредита и проценты за него, если вы брали ипотеку;

ПримерВ 2017 году Максим купил двушку в Москве за 9 миллионов рублей: 7 млн он накопил сам, а 2 млн взял в банке. За два года он расплатился с банком, отдав кредит и 500 000 рублей процентов, и решил продать квартиру по кадастровой стоимости — 10 миллионов рублей.

10 000 000 — 9 000 000 (цена покупки) — 500 000 (проценты) = 500 000 рублейИтак, Максиму придётся заплатить налог с 500 тысяч рублей, потому что на покупку он потратил в сумме 9,5 миллионов, а цена продажи больше 70% от кадастровой стоимости квартиры (70% — 7 миллионов рублей).Обратите внимание:Если после уменьшения цены квартиры на вычет 1 млн рублей или на расходы получается 0 или отрицательная сумма, то налог платить не надо.Представим, что Максим решил продать квартиру за 9,5 млн рублей — ровно ту же сумму, что он на неё потратил. В этом случае платить налог не нужно.Налоги при «продаже» новостройки по ДДУДо тех пор, пока право собственности на квартиру не зарегистрировано, можно только уступить свои права по договору. Налог выплачивается по общим правилам — 13% от дохода, если квартира с момента покупки подорожала.

Если это произошло, то доступен имущественный вычет: из стоимости уступки прав по договору можно вычесть сумму расходов, которую «продавец» успел потратить на будущую квартиру, включая сумму выплаченного кредита и процентов. Это Сроки «владения» тут не работают, так как пока квартира не построена, человек ничем не владеет. Поэтому даже если стройка затянулась на 5 лет, при продаже по ДДУ налоги платить обязательно.Занижение цены в договоре купли-продажи квартирыПродавцы иногда занижают цену в договоре, чтобы не платить налоги.

Это не самое лучшее решение. И вот почему.Возможно, налог платить не нужноПосмотрите, когда истекает срок владения недвижимостью, после которого налог не придётся платить. Возможно, подождать осталось недолго, проще договориться с покупателем о переносе сделки, чем о снижении цены в договоре.Налог может быть не таким большим, как рискиПосчитайте налог, который придётся заплатить с разных сумм.

Помните, что минимум, до которого имеет смысл занижать цену, — 70% от кадастровой стоимости квартиры (если вы приобрели её после 1 января 2016 года). Если сделать цену ещё ниже, налог всё равно посчитают от этой величины. С учётом всех вычетов разница в размере налога может быть не такой большой, как вы себе представляли.

С учётом всех вычетов разница в размере налога может быть не такой большой, как вы себе представляли.

ПримерПодаренную ей в 2018 году квартиру Лена продаёт за 6 миллионов рублей. Кадастровая стоимость жилья — 7 800 000 рублей, а 70% от этой суммы на 1 января 2020 года — 5 460 000 рублей.Считаем налог за продажу при цене 6 млн рублей:(6 000 000 — 1 000 000) × 13% = 650 000 рублейЧтобы не платить «лишние» налоги, Лена договорилась с покупателем, что в договоре они напишут другую цену — 5 миллионов.

Считаем налог для 70% от кадастровой стоимости квартиры:(5 460 000 — 1 000 000) × 13% = 579 800 рублей То есть Лена рискует миллионом рублей ради того, чтобы сэкономить 70 200 рублей.А теперь представим, что эту квартиру Лене не подарили, а она купила её в 2017 году и потратила на это 4 миллиона, а теперь собирается продать за 6 млн. Посчитаем налог с вычетом расходов на покупку жилья:(6 000 000 — 4 000 000) × 13% = 260 000 рублейА если Лена решит продать купленную квартиру за 5 млн (это меньше 70% кадастровой стоимости жилья):(5 460 000 — 4 000 000) × 13% = 189 800 рублейПосчитайте всё в конкретных суммах и оцените, стоит ли эта экономия риска.Занижение цены в договоре может насторожить покупателяВедь в случае, если что-то пойдёт не так, всё, что он получит, — сумма, прописанная в договоре.

Понимая этот риск, люди обычно не идут на такие сделки.Покупатели соглашаются на занижение цены в договоре только в обмен на существенную скидку от фактической цены, обычно около 10%. Что всего на 3% меньше налога. Так что какую-то сумму продавец всё равно потеряет, а сложностей с поиском покупателя и оформлением документов у него прибавится.Покупателю-ипотечнику могут отказать в кредитеЕсли покупатель берёт кредит на квартиру, то банк оценивает квартиру и то, насколько реальна её цена.

Если сумма кредита больше заниженной цены квартиры, банк может отказать в ипотеке. Так как доля ипотечных сделок в разных сегментах составляет около 50%, то претендентов на квартиру с заниженной стоимостью сразу становится меньше.Подписание дополнительного соглашения о передаче остальной суммы Иногда в договоре пишут заниженную стоимость, а передачу остальной части денег оформляют по-другому. Кто-то договаривается о том, что часть денег (до реальной цены квартиры) покупатель отдаёт под расписку от продавца, кто-то подписывает к договору допсоглашение, по которому передают «отделимые улучшения» или продают мебель.Но доход от продажи отделимых улучшений — это тоже доход, и он облагается налогом.

Если же такие документы покупатель с продавцом решили оставить при себе и никому не показывать, то надо понимать, что бумаги могут случайным образом обнаружить (например, если покупатель по какой-то причине подаст в суд на продавца), а то и намеренно использовать во вредАвторы: команда Яндекс.Недвижимости.

Иллюстратор: Женя Власова.Подписаться на новые статьиПодписатьсяНекорректный адресПоделиться

Оформление имущественного вычета

По прежнему существует необлагаемая сумма при продаже квартиры, в 2020 она также составляет 1 миллион рублей и предоставляется один раз в налоговый период.

То есть если гражданин реализует два или более объектов недвижимости в один год, 1 миллион будет вычитаться из стоимости одной из квартир.

Если же он продавал бы по квартире раз в год, то сумма в 1 миллион вычиталась бы из стоимости каждого недвижимого объекта.Нововведения 2020 года касательно налога на продажу имущества направлены на снижение количества мошеннических сделок с недвижимостью, исключение большого числа перепродаж квартир в короткий срок и борьбу с искусственным занижением цен в договоре купли-продажи.

Законопослушные граждане смогут воспользоваться рядом налоговых льгот или (причем раз в год).Рекомендуем статьи по теме

Поделитесь с друзьями или сохраните для себя: Оценка статьи:

(1 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Загрузка.Добавить комментарий Бесплатная юридическая консультацияПопали в сложную ситуацию, где требуется квалифицированная помощь юриста?

Обратитесь к нашим экспертам, это абсолютно бесплатноМосква и область (круглосуточно)+7 (499) 350-44-92Санкт-Петербург (круглосуточно)+7 (812) 627-14-95Бесплатно по России8 (800) 555-67-55 доб.

225 Найти: © 2017–2020 – Налоги и право для физических лицПерепечатка материалов разрешена только с указанием первоисточникаООО «Спектр», 117246, Москва, Херсонская улица, дом 41а Выберите раздел права

Нужно ли платить налог с продажи квартиры, если стоимость менее 1 млн руб?

Здравствуйте.

Дано: Двухкомнатная квартира в деревне на отшибе, без ремонта, кадастровая стоимость которой составляет 1 019 000 руб. Квартира в собственности, приватизирована в январе 2020 г.

По факту же реальная стоимость квартиры гораздо ниже, в пределах 350-400 т.р. По такой же стоимости я собираюсь продать квартиру. Вопрос — нужно ли платить налог с продажи? Читал в интернете, что при расчете налога налоговой выбирается большая величина (в моем случае это кадастровая стоимость квартиры, тогда налог 13% будет рассчитываться из 70% кадастровой стоимости квартиры),или же в данном случае также можно воспользоваться налоговым вычетом 1 млн и ничего не платить?

Читал в интернете, что при расчете налога налоговой выбирается большая величина (в моем случае это кадастровая стоимость квартиры, тогда налог 13% будет рассчитываться из 70% кадастровой стоимости квартиры),или же в данном случае также можно воспользоваться налоговым вычетом 1 млн и ничего не платить? 27 Октября 2020, 17:35, вопрос №2565698 Сергей Николаевич, г.

Калуга

    , ,

Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (1) 173 ответа 60 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г.

Москва Бесплатная оценка вашей ситуации Сергей Николаевич, если вы продадите квартиру по цене, ниже 70% от ее кадастровой стоимости, то сумма налога будет рассчитываться следующим образом: 1 019 000 руб. * 0,7 * 13% = 92 729 руб. Обратите внимание, что кадастровая стоимость определяется на 01 января того года, в котором зарегистрирован переход права собственности.

Для того, чтобы не платить эту сумму налога, вам следует в налоговую инспекцию подать декларацию на получение имущественного налогового вычета, предусмотренного пп.1 п.2 ст.220 НК РФ. Подробности доступны на официальном сайте ФНС России , Налоговый кодекс Российской Федерации (НК РФ): Статья 217.1.

Особенности освобождения от налогообложения доходов от продажи объектов недвижимого имущества 5. В случае, если доходы налогоплательщика от продажи объекта недвижимого имущества меньше, чем кадастровая стоимость этого объекта по состоянию на 1 января года, в котором осуществлена государственная регистрация перехода права собственности на продаваемый объект недвижимого имущества, умноженная на понижающий коэффициент 0,7, в целях налогообложения налогом доходы налогоплательщика от продажи указанного объекта принимаются равными кадастровой стоимости этого объекта по состоянию на 1 января года, в котором осуществлена государственная регистрация перехода права собственности на соответствующий объект недвижимого имущества, умноженной на понижающий коэффициент 0,7.

Статья 220. Имущественные налоговые вычеты 2.

Имущественный налоговый вычет, предусмотренный настоящей статьи, предоставляется с учетом следующих особенностей: 1) имущественный налоговый вычет предоставляется: в размере доходов, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажижилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков или земельных участков или доли (долей) в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее минимального предельного срока владения объектом недвижимого имущества, установленного в соответствии со настоящего Кодекса, не превышающем в целом 1 000 000 рублей; 27 Октября 2020, 20:27 0 0 Все услуги юристов в Москве Гарантия лучшей цены – мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене.

Похожие вопросы 31 Августа 2020, 12:38, вопрос №2492457 03 Ноября 2018, 19:22, вопрос №2155404 28 Апреля 2018, 13:39, вопрос №1981970 18 Апреля 2017, 15:54, вопрос №1612458 30 Июня 2018, 11:23, вопрос №2039873 Смотрите также

Как продать квартиру без налога при общей долевой собственности

Какой налог при продаже квартиры придётся заплатить владельцам зависит и от вида собственности. Если она долевая, то вычет в 1 млн рублей может быть применён как ко всему объекту, так и к его долям по отдельности. Единый вычет на всю квартиру целиком применяется, если долевая собственность продаётся по одному договору купли-продажи (пп.

3 п. 2 ст. 220 НК РФ). Необлагаемая сумма в 1 млн рублей при этом делится пропорциональную размеру долей.

Например. Супруги Карповы приватизировали квартиру в 2017 году, оформив долевую собственность (1/2 -каждому супругу). Через год они её продали за 2 млн рублей.

Сделку оформили единым договором купли-продажи. При расчёте подоходного налога с продажи имущества супруги применили стандартный вычет 1 млн рублей.

Таким образом, подоходный налог с продажи квартиры был разделен между ними поровну и составил 500 тысяч на каждого. В итоге налоговые подсчёты отдельно для мужа и жены будут проводиться таким образом:(1 000 000 руб. (стоимость половины доли) – 500 000 руб. (1/2 вычета)) х 13% = 65 000 руб. При этом имеется альтернативный вариант.

При этом имеется альтернативный вариант.

Он позволяет в два раза увеличить сумму налогового вычета. Для этого сделку по каждой доле следует оформлять отдельным договором купли-продажи. В таком случае вычет в 1 млн рублей будет полагаться отдельно каждому собственнику.

(Письма Минфина России от 13.05.2015 N 03-04-05/27395, от 27.06.2013 N 03-04-05/24491, от 30.05.2013 N 03-04-05/19766, Письмо ФНС России от 25.07.2013 N ЕД-4-3/13578@) Например. При продаже приватизированной квартиры, находящейся в равной долевой собственности, вычет можно увеличить до 2 млн рублей, если сделку проводить двумя отдельными договорами на каждую долю.

При цене объекта в 2 млн рублей, налог для каждого супруга будет рассчитан так:(1 000 000 рублей (1/2 доли) – 1 000 000 рублей (вычет)) = 0 рублей.Таким образом, вычет полностью компенсировал стоимость налога.

Как считается сумма налога с продажи квартиры?

Цена покупки — цена продажи * 13%?

(подробнее в описании)

+2Покупал у застройщика квартиру за 3 000 000 р.

Владею квартирой меньше 5 лет. Хочу в этом году продать по цене в 3 500 000 р. Вопросы такие: 1) Сумма налога рассчитывается (3 500 000 — 3.

Читать далееМихаил · 6 июн 2020 · 28,4 K7ИнтересноЕщё · 57Эксперт в области финансов и бухгалтерии · Добрый день, МихаилВы вправе заявить имущественный вычет в сумме 1 млн. руб. То есть сумма налога к уплате составит 325 тыс руб (3500 000 — 1 000 000) *13%. Или же вместо получения имущественного налогового вычета уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества (пп.2 п.2 ).

То есть сумма налога к уплате составит 65 000 руб.

((3500 000 — 3 000 000) * 13%). При условии, что у Вас есть все подтверждающие покупку документы (договор купли-продажи, платежные документы и т.п.)Сумма в 450 000 руб. не учитывается при продаже квартиры.

Но Вы вправе заявить имущественный вычет на сумму документально-подтвержденных расходов на ремонт (при условии, что Вы ранее не возмещали НДФЛ при приобретении квартиры и не включали расходы на ремонт в сумму к возврату).Согласно пп. 4 и 5 п.3 ст. 220 НК РФ:в фактические расходы на приобретение квартиры, комнаты или доли (долей) в них могут включаться следующие расходы:расходы на приобретение квартиры, комнаты или доли (долей) в них либо прав на квартиру, комнату или доли (долей) в них в строящемся доме;расходы на приобретение отделочных материалов;расходы на работы, связанные с отделкой квартиры, комнаты или доли (долей) в них, а также расходы на разработку проектной и сметной документации на проведение отделочных работ;5) принятие к вычету расходов на достройку и отделку приобретенного жилого дома или доли (долей) в них либо отделку приобретенной квартиры, комнаты или доли (долей) в них возможно в том случае, если договор, на основании которого осуществлено такое приобретение, предусматривает приобретение не завершенных строительством жилого дома, квартиры, комнаты (прав на квартиру, комнату) без отделки или доли (долей) в них;То есть помимо подтверждающих ремонт документов в договоре купли-продажи должно быть указано, что квартира продается именно без отделки (Письмо Минфина России от 24.08.2010 N 03-04-05/9-492).Если все вышеперечисленные условия соблюдены, Вы вправе в помимо доходов от продажи недвижимости (3500 000 — 3 000 000) заявить имущественный вычет на ремонт данной квартиры к возмещению в сумме 58 500 руб. (450 000 * 13%). 12 · 6,6 KНаписать комментарий.Ещё 2 ответаДобрый день!

Налог платится только с 3.5-3 млн * 13%., т.е.

с 500 тыс.руб. Ремонт в 450 тыс.руб в продаже не учитывается.

Но есть хороший бонус, что с него, вы можете вернуть НДФЛ, согласно закона.

Либо же зачесть его в. Читать далее43 · 1,8 KНаписать комментарий. · 128Сайт о налогах граждан России. Ответы на вопросы, разъяснения, формы.

· Какие суммы уменьшают доход При расчете налога доход от продажи квартиры вы вправе уменьшить (по вашему выбору): — первый вариант — или на имущественный вычет для продавцов недвижимости — 1 000 000 руб.; — второй вариант — или.

Читать далее66 · 2,9 KДобрый день!

Отличный ответ, единственное, дполним, что если дополнительно Вы также будете заявлять право на. Читать дальшеОтветить3Ещё 2 комментарияНаписать комментарий.Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниямиЧитайте также · 128Сайт о налогах граждан России. Ответы на вопросы, разъяснения, формы.

· Неизвестно нужно вам платить налог или нет. Это зависит от кадастровой стоимости квартиры.

Действительно при расчете налога вы вправе уменьшить доход от продажи квартиры на расходы по ее покупке, которые подтверждены документально. Но вашим доходом будут считать наибольшую сумму:

  1. или продажную цену квартиры по договору купли-продажи;
  2. или 70% от ее кадастровой стоимости.

В результате может получиться так, что вам придется заплатить налог.

Например, вы купили и продали квартиру за одну и ту же сумму — 2 млн. рублей. Ее кадастровая стоимость 4,2 млн.

руб. Вашим доходом считают:4 200 000 руб. х 70% = 2 940 000 руб.Вы вправе ее уменьшить на расходы по покупке квартиры. В результате ваш доход, облагаемый налогом, составит:2 940 000 — 2 000 000 = 940 000 руб.С него причитается налог:940 000 х 13% = 122 200 руб.Если же продажная цена квартиры по договору больше 70% от ее кадастровой стоимости, то, действительно, налог платить не надо.

В этой ситуации ваш доход, облагаемый налогом, составит:2 000 000 — 2 000 000 = 0 руб.Нет дохода — нет налога. Но декларацию по налогу нужно сдать в любом случае.Добавлю, что по этой квартира вы вправе получить имущественный налоговый вычет как покупатель недвижимости (если ранее вы таким вычетом не пользовались). Он дополнительно уменьшит ваш доход, облагаемый налогом.

5 · 2,7 K · 271Люблю математику и литературу, а вот фотографироваться нет.

· Нет, налог платить не надо.

Если сумма продажи квартиры равна сумме покупки, то есть нет ни какой выгоды, или Вы владели квартирой более пяти лет, то налог не платится.

Удачи!1 · 1,9 K от имени Оказываю юридические услуги.

Юридические консультации устные.

· Добрый день! Так в собственности иное имущество (ТС № 1) находилось менее трех лет, то можно воспользоваться имущественным налоговым вычетом в размере 250 000р.

Расчет НДФЛ: 240 000р. (сумма продажи) – 250 000р.

вычет = — 10 000р. В данном случае вычет покрывает сумму продажи, поэтому НДФЛ 0р., но подается нулевая декларация 3НДФЛ. Если второе ТС продали в этом же налоговом период (в этом же 2020г.), то сумма вычета использована на первый ТС № 1, поэтому вычета нет.

В этом случае можно вычесть расходы на приобретении второго ТС. НДФЛ с продажи ТС № 2: (255 000р. – 190 000р.) * 13 % = 8 450р.

1 · 645 · 2Начинающий инвестор в ценные бумаги. Много чего ещё не понимаю, но не.

· если вы хотите перевести их на ИИС для последующей продажи, так может проще продать их вначале, а потом полученные деньги перевести на ИИС?

Так будет куда дешевле. За перевод акций будут с вас драть комиссии, а за перевод денег некоторые брокеры комиссии не берут, на пример Сбербанк. А так, что вы на ИИС продадите акции, что на обычном брокерском счёте, то с вас все равно 13% сдерут, с прибыли при продаже.

Если конечно вы не являетесь владельцем этих акций 3 года и более.

Тогда с прибыли от продажи с вас не будут взимать 13%. 1 · 2,3 K · 57Эксперт в области финансов и бухгалтерии · Договоренности о занижении стоимости приобретаемой недвижимости чреваты для покупателя существенными рисками.

Все выгоды в данном случае получает исключительно продавец, т.к. уклоняется от уплаты налогов. Напомним, что согласно ст. 198 УК РФ уклонение физлица от уплаты налогов в крупном размере влечет наложение штрафа от 100 до 300 тыс.руб.

Кроме того, законодательством урегулирована налогооблагаемая база при реализации жилья: не менее 70% от кадастровой стоимости. При продаже недвижимости по цене ниже, чем 70% от кадастровой стоимости этого объекта, продавец должен будет уплатить налог от суммы, равной 70% от кадастровой стоимости. Кроме того покупатель не сможет получить имущественный вычет на всю сумму сделки, а лишь на ту его часть, что указана в договоре.Если все-таки покупатель согласится на такую процедуру, то в данном случае все зависит от цели оформления документа на разницу: для страховки рисков (не остаться без жилья и без средств) или для оформления ипотеки и получения впоследствии права на налоговый вычет.

Разберем каждый случай по порядку:1.

Если покупатель хочет подстраховаться, к договору купли-продажи можно оформить дополнительное соглашение с указанием реальной суммы переданных продавцу средств.

Факт передачи денег подтвердить распиской, где продавец собственноручно напишет, что деньги по допсоглашению получены в полном объеме.

После регистрации права собственности данный допник и расписку вернуть продавцу, а у него взять расписку на получение средств по договору.2. Если необходимо получить ипотеку, можно оформить неотделимые улучшения жилищных условий. Но в случае признания сделки недействительной, покупатель сумму разницы сможет вернуть лишь в том случае, если продавец добровольно согласится отдать денежные средства.

Кроме того, как говорилось выше, покупатель сможет получить имущественный вычет лишь на сумму, указанную в договоре.

О том какие документы понадобятся для оформления имущественного вычета, читайте здесь: . 22 · 1,3 K · 3Агентство недвижимости.

Нашим приоритетным направлением является. · Существует два законных способа избежать или уменьшить налог при продаже квартиры, находящейся в собственности менее 5 лет.Способ 1. Учесть расходы на приобритение этого объекта недвижимости (сколько Вы заплатили за этот объект при приобритении его).

В этом случае налог будет исчисляться от фактической прибыли, а именно, сумма продажи минус сумма покупки равно налогооблагаемая база.Способ 2.

Приобрести недвижимость в том же налоговом периоде, в котором вы продали этот объект, а именно, если Вы продали объект недвижимости в 2020 г., то чтобы не платить налог со всей суммы продажи, Вам небходимо приеобрести другой объект недвижимости в этом же календарном году. Таким образом, Вы сможете применить налоговую льготу на взамен приобретаемое жилье. В случае, если сумма покупки взамен приобретаемого жилья будет выше ранее проданного, то налог не возникает.

В случае, если сумма покупки взамен приобретаемого жилья будет ниже ранее проданного, то Вы заплатите налог 13 % от разницы межды суммами проданного жилья и купленного.Существуют еще другие налоговые льготы и способы исчисления налога, но актуальны ли в вашем случае, можно будет понять, если Вы подробнее опишите ситуацию.3 · 2,2 K · 7Аттестованный налоговый консультант.

Автор канала «Уроки налоговой схе. · Марина, у Вас распространенная ошибка.

Последующая покупка другого объекта никак не влияет на налог с продажи. То есть, покупка новой квартиры никак не влияет на расчет наплога от продажи подаренной.

Сумма покупки новой квартиры будет вычитаться из суммы продажи новой, когда Вы ее будете продавать.

По продаже квартиры есть следующие возможносмти снизить сумму налога:1) не платить налог вообще если Вы владеете квартирой более 5-ти лет;2) не платить налог вообще если Вы владеете квартирой более 3-х лет и Вам ее подарил родственник или она Вам досталась в порядке приватизации или наследования; 3) уменьшить доход, облагаемый налогом, на сумму потраченных средств на приобретение ПРОДАВАЕМОГО (а не следующего) объекта недвижимости;4) уменьшить доход, облагаемый налогом, на сумму 1 млн рублей.

Как видим, Вам подходит лишь вариант 4), поэтому Вам придется уплатить НДФЛ с суммы 8 млн рублей, то есть 1,04 млн рублей. Либо подождать июля и продать квартиру позже, но только в тотм случае, если Вам ее подарил близкий родственник. И как правильно сказали, если вновь приобретаемая квартира является Вашей первой и Вы уплачиваете НДФЛ с официальной зарплаты, то Вы можете возместить из бюджета 260 тыс.

рублей. 2 · 1,7 K от имени Все риэлторские услуги: покупка, продажа, обмен, аренда жилой и коммер.

· К сожалению, от выплаты налога и от подачи декларации 3-НДФЛ вам уйти не представится возможным, так как доля в квартире была продана раньше, чем минимальный срок владения, а именно три года. Но можно воспользоваться правом налогового вычета, и доходы, с которых потребуется оплатить налог, снизятся до 1 миллиона рублей.

В вашем случае стоит обратить пристальное внимание на то, что срок владения имуществом начинает исчисляться не с момента регистрации права собственности, а с момента открытия наследства.

Соответственно, три года будут считаться со дня наступления смерти прежнего собственника.

Поэтому стоит точно посчитать, может быть вы и владели ½ частью квартиры более положенных 3 лет. С уважением, риэлтор Бросалин Артем Алексеевич81 · 4,1 K · 1,3 KПрофессиональные услуги риэлтора.

Отвечаю на вопросы на своем форуме. · Для того, чтобы провести сделку с помощью нотариуса, необходимо придерживаться следующего порядка действий:

  1. Сначала необходимо оформить предварительный договор. Эта бумага не является обязательным документом, но дает обеим сторонам некую уверенность, если они не могут о чем-то договориться. Такой договор так же регламентирует то, что купля-продажа обязательно состоится, в противно случае, одна из сторон должна будет выплатить компенсацию;
  2. Затем готовиться проект договора и согласовывается с двумя сторонами;
  3. Нотариус изучает документы и проверяет чистоту объекта. Для этого у него есть все полномочия;
  4. Документы регистрируются в Росреестре.
  5. После всех действий покупатель и продавец подписывают документ, а нотариус заверяет его печатью;

С уважение, риэлтор Бросалин Артем Алексеевич! 51 · 533 · 2Эксперт-оценщик компании ООО «Магнус Эксперт» https://magnus-expert.ru.

· Как я понимаю, срок владения у вас менее 3-х лет? Кадастровая стоимость значение имеет, если вы продаете квартиру дешевле чем 70% от кадастровой стоимости, то платите налог с 70% кадастровой стоимости, если дороже, то с суммы продажи.

А теперь на пальцах, КС квартиры 10млн, если продадите за 6, то налог платите с 7. При продаже дороже 7 (например за 8) платите с суммы продажи.

Налоговый вычет применить вправе в любом случае. В зависимости от соотношений рыночной и реальной стоимости смотрите, иногда выгодней оспорить КС перед продажей, .31 · 2,5 K© 2020

Уменьшить доходы на 1 000 000 Р

Этот способ подходит тем, кто продает квартиру, которую получил в наследство, как подарок или или работодателя.

То есть когда у продавца нет расходов на ее покупку и уменьшить доход на них он не может.Если нет документов, которые подтверждают расходы, доходы от продажи можно уменьшить на один миллион рублей. А налог на доходы платить с разницы. Этот вычет можно использовать только раз в год.

Тогда налог надо считать так:(5 000 000 Р — 1 000 000 Р) × 13% = 520 000 РЭто все равно много, но когда нет расходов, можно сэкономить хотя бы что-то.

Когда недвижимость продается за сумму чуть больше миллиона, налог к уплате может быть совсем небольшим, даже если квартира досталась даром.

Этот вычет тоже не зависит от того, сколько времени вы владели квартирой, которую продаете. Что делать? 03.08.17

Должен ли я платить налог на продажу доли ценой менее 1 млн?

alotofpeople/FotoliaПо общему правилу доход, полученный от продажи квартиры или ее доли, облагается налогом по ставке 13%. Практике известны случаи, когда участники сделки умышленно занижали ее стоимость, чтобы минимизировать налоговое бремя.

С целью борьбы с таким видом мошенничества в Налоговый кодекс России были внесены изменения, согласно которым, если сумма по договору ниже кадастровой стоимости продаваемого объекта, налог все равно придется заплатить.К законным способам экономии на налогах относятся:

  1. получение имущественного вычета.
  2. освобождение от их уплаты;

Чтобы воспользоваться первым вариантом, необходимо, чтобы продаваемый объект, ранее полученный по наследству, находился в собственности продавца не менее трех лет.Если срок владения оказался меньше, то можно воспользоваться вторым вариантом. В этом случае налогоплательщик уменьшит налогооблагаемую базу на сумму имущественного вычета.Если квартира принадлежит нескольким собственникам и все они согласны на продажу, то у них есть право выбора способа продажи.

В случае заключения одного договора всеми участниками долевой собственности налоговый вычет будет предоставлен на всех и разделен между ними, в зависимости от доли каждого в праве. При этом собственники имеют право на заключение отдельных договоров (на долю каждого из собственников). В таком случае вычет будет предоставлен каждому собственнику отдельно.

Таким образом обязанность по уплате НДФЛ с продажи доли компенсируется правом на получение налогового вычета на соответствующую сумму.Для получения данной налоговой выгоды собственник должен:

  1. предоставить в налоговый орган декларацию для получения вычета и льготы по налогу.
  2. являться налогоплательщиком (быть трудоустроенным или получать иной облагаемый налогом доход);

С января 2016 года законом введено понятие «минимального предельного срок владения объектом недвижимого имущества». Продажа квартиры после истечения этого срока означает, что налог (НДФЛ) на полученный от продажи доход не начисляется.Но «предельный срок владения» — разный для разных случаев.

И зависит он от того, каким способом квартира стала собственностью владельца. Если квартира была куплена, то «предельный срок владения» равен пяти годам (с 2016 года).

Если квартира была приватизирована, подарена близким родственником или получена в наследство, то трем.В данном случае, когда унаследованная в долях квартира продается до истечения трехлетнего срока владения, налог НДФЛ возникает для каждого владельца доли. При этом каждый владелец доли может воспользоваться установленным законом вычетом в размере 1 млн рублей. А чтобы этот налоговый вычет мог применить каждый владелец долевой собственности по отдельности (а не один вычет на всех), вам всем нужно продать свою квартиру не как единый объект недвижимости (по одному договору купли-продажи), а по отдельным договорам купли-продажи для каждой доли.Таким образом, если стоимость каждой доли менее 1 млн рублей, то при продаже квартиры по долям каждый собственник, применяя указанный вычет, освобождается от уплаты подоходного налога.При продаже недвижимого имущества, полученного по наследству менее трех лет назад, все граждане обязаны уплачивать налог на доходы физических лиц (НДФЛ) в размере 13% от полученной суммы.

При этом не забывайте, что право собственности на недвижимость, полученную в порядке наследования, возникает не с момента государственной регистрации такого права (как во всех других случаях), а с момента открытия наследства, то есть с момента смерти наследодателя.

И именно с этого момента и надо отсчитывать трехлетний срок.

Соответственно, если наследодатель умер более трех лет назад, а право собственности на квартиру зарегистрировано менее трех лет назад, продавцы от уплаты НДФЛ освобождаются.

Имущественный налоговый вычет, предусмотренный ст. 220 Налогового кодекса РФ и применяемый при уплате НДФЛ с сумм, полученных от продажи недвижимости, применяется в следующем порядке.Если доля приобретена как самостоятельный объект собственности (например, если бы только Вы унаследовали только эту долю), то налоговый вычет при ее продаже составит 1 млн рублей.

А поскольку Вы получили долю в составе квартиры по одному основанию и одномоментно с собственниками других долей (другими наследниками), то налоговый вычет с продажи в размере 1 млн рублей предоставляется на весь объект недвижимого имущества.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+