Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Наследство - Особенности и проблемы завещания прав на денежные средства в банке

Особенности и проблемы завещания прав на денежные средства в банке

Особенности и проблемы завещания прав на денежные средства в банке

Особенности наследования денежных средств, в отношении которых совершено завещательное распоряжение


устанавливает возможность составления в банках или иных кредитных организациях. Наследники могут получить денежные средства только после смерти наследодателя и получения ими . В том случае, если в завещание включен пункт, аннулирующий или изменяющий составленное ранее распоряжение, денежные средства будут унаследованы согласно ему.Если в основном завещании или составленном в банке распоряжении определен порядок выдачи средств, не противоречащий законам, получение денег будет производиться в соответствии с ним.

Так, может быть определен возраст, которого должен достигнуть наследник, чтобы получить завещанные ему деньги. Пример Завещатель имел единственный счет в банке, где лежали его сбережения. Им составлено завещательное распоряжение, по которому все деньги распределялись между его сыном и родным братом.

Через 10 месяцев после оформления документа гражданин обратился в нотариальную контору, где было оформлено новое распоряжение. Согласно ему, сын мог получить деньги только после достижения 21 года.

Копия распоряжения отправлена в банк, куда нотариус обратился уже после смерти завещателя.Часть денежных средств была использована для оплаты организации похорон и услуг медицинского персонала, занимавшегося наследодателем. Часть оставшейся суммы получил брат умершего, обратившийся в банк через 8 месяцев после его смерти, имея при себе свидетельство о праве на получение наследства.

Сын завещателя забрал свою часть денег только через полтора года, когда ему исполнился 21 год.

Место и порядок оформления бумаги

Завещательное распоряжение, согласно закону, составляется в нотариальной конторе или в филиале финансовой организации, которая занимается ведением депозита.

Вкладчик сам определяет, какой из двух вариантов больше ему подходит.Пакет документов, необходимый для составления распоряжения, небольшой.

Он не отличается в зависимости от того, где будет оформляться документ.

Будущему наследодателю необходимо предоставить:

  1. документ о депозите или сберегательную книгу.
  2. личный паспорт;

Документ составляется строго по имеющемуся шаблону.

Бланк выдается у уполномоченного лица. В бланке обязательно отображаются:

  1. ФИО и паспортные данные, а также адрес проживания наследников.
  2. При большом количестве наследников рекомендуется указать причитающиеся каждому доли. В противном случае депозита будет раздроблен на равные доли.
  3. Дату составления договора.
  4. Условия получения средств с депозитов. При отсутствии условий наследующее лицо получит права на деньги через полгода согласно установленному законом порядку.
  5. Подписи составителей.
  6. ФИО и паспортные сведения вкладчика (наследодателя).

Делается два экземпляра распоряжения. Оригинал остается в месте, где была оформлена бумага, а дубликат передается вкладчику.

В случае если наследодатель потеряет документ, он или его наследник снимут копию, обратившись в филиал банка или в нотариальную контору.

При этом копию обязательно нужно заверить, иначе не получится снять средства.

Как составить завещательное распоряжение

Чтобы распорядиться денежными средствами, нужно обратиться в то банковское учреждение, в котором размещен вклад.

Завещатель может распорядиться только теми денежными средствами, которые находятся на счетах в данном банковском учреждении. Если денежные средства размещены в разных банках, придется оформлять несколько завещательных распоряжений. Оформление завещательного распоряжения происходит согласно Правилам, установленным Правительством РФ и внутренним актам банковского учреждения.

Оформление завещательного распоряжения происходит согласно Правилам, установленным Правительством РФ и внутренним актам банковского учреждения. Прежде, чем оформлять распоряжение, завещатель должен быть информирован работниками банка о правилах и правовых последствиях процедуры, предусмотренных ГК РФ.

Вкладчику необходимо иметь с собой …

  1. Паспорт. Оформление завещательного распоряжения возможно только при наличии документа, удостоверяющего личность;
  2. Паспортные данные наследников, в пользу которых вкладчик намерен составить завещание. Данные о наследниках — полные и достоверные — нужны для того, чтобы после смерти завещателя они смогли доказать право на положенные им согласно завещанию денежные средства.

Завещательное распоряжение оформляется на специальном типовом бланке. В тексте не допускаются двусмысленные формулировки, неточности, помарки и исправления.

Документ должен содержать такие сведения:

  1. распоряжения вкладчика относительно раздела денежных средств между наследниками;
  2. дата и место составления;
  3. Ф.И.О., место проживания, паспортные данные наследников;
  4. наименование и местонахождение банковского учреждения идентификационный номер в ЕГРЮЛ;
  5. Ф.И.О, дата рождения, место проживания, паспортные данные вкладчика;
  1. личная подпись завещателя;
  2. удостоверительная подпись работника банка.

Согласно пункту 2 статьи 1128 ГК РФ, документ обязательно должен быть оформлен и подписан лично завещателем. Уполномоченный работник банка проверяет готовый документ и заверяет его.

Документ оформляется в двух экземплярах – один остается на хранении в банке, второй – передается завещателю.

Порядок выдачи вклада

Правила совершения банковских операций не предусматривают снятие вклада завещателя наследниками при вступлении в свои права с его сберегательной книжки. Внимание. Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться с юристом по телефонам: в Москве, в Санкт-Петербурге, по все России.

Звонки принимаются круглосуточно. Получателями завещанных банковских вкладов могут оказаться юридические лица. Таким наследникам денежные сбережения перечисляются на их счет при предоставлении финансовому учреждению копии сберегательной книжки наследодателя и свидетельства о его смерти, заверенные у нотариуса.

Вместе с этими документами в банк направляется письмо получателя вклада с просьбой о перечислении ему завещанных денежных средств на счёт, подписанное руководителем юридического лица и главным бухгалтером и заверенное печатью организации. В нем указываются банковские реквизиты для перечисления денежных средств. Наследники, имеющие право на вклад могут обратиться в любое отделение банка, в котором был оформлен депозит или в центральный офис финансового учреждения.

Законодательство и регламенты банков предусматривают выдачу вкладов наследникам по завещательному распоряжению или согласно свидетельству, подтверждающему право граждан на наследование. В случае смерти одного из наследников, указанного в завещании или имеющему право на получение банковского вклада, его доля распределяется на остальных участников наследственного процесса.

В случае прихода всех наследников за получением вклада в одно время, банк открывает им лицевые счета и перечисляет на них денежные средства со сберегательной книжки завещателя. Если кто-то из наследников не придет вместе со всеми, то его доля будет оставлена на счету умершего вкладчика.

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет: Бесплатно с мобильных и городских Бесплатный многоканальный телефон Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните по бесплатному многоканальному телефону , юрист Вам поможет Подписаться на уведомления Мобильноеприложение Мы в соц. сетях

© 2000-2020 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

Москва Комсомольский пр., д. 7 Санкт-Петербург наб.

р. Фонтанки, д. 59 Екатеринбург: Нижний Новгород: Ростов-на-Дону: Казань: Челябинск:

Что такое завещательное распоряжение

Законодательно право гражданина распорядиться банковским вкладом в Сбербанке или другом подобном учреждении закреплено ст. 1128 ГК РФ. Составление документа предполагает его написание в филиале банка, где открыт счет, или любой другой организации, специализирующейся на осуществлении кредитно-финансовых операций.

Завещательное распоряжение по юридической силе приравнивается к нотариально удостоверенному завещанию. Оно учитывается при распределении имущества после смерти наследодателя.Документ можно оформить на родственника, близкого друга, постороннего человека, организацию.
Кому оставить накопления, а кого лишить возможности унаследовать деньги, решает только владелец средств.Как и завещание, распоряжение можно изменять по своему усмотрению, не информируя никого из указанных в нем лиц.

Особенности наследования депозитных денежных средств

Нескольно нюансов, которые помогут при вступлении в наследство:

  1. При наследовании вклада несовершеннолетними лицами, право распоряжения денежными средствами возникнет у них после достижения восемнадцатилетнего возраста. До этого момента распоряжаться средствами будут их родители или опекуны.
  2. Не является обязанностью банков ставить в известность близких и родственников почившего вкладчика, о наличии денежных средств на его счете. Если по истечении 75 лет наследники не заявят о своем праве, средства перейдут в распоряжение государства.
  3. Невсегда на руках у наследников имеются документы (сберкнижка, договор по вкладу, пластиковые карточки). В этом случае на основании имеющихся сведений следует обратиться к нотариусу, который отправит запрос в банк. После чего депозитные средства будут включены в наследствво.

Как изменить распоряжение по депозиту

Завещательное распоряжение составляет владелец счета.

Документ заверяет уполномоченный сотрудник финансовой организации. Оригинал распоряжения хранится в банке. На договоре делается соответствующая отметка о наличии завещательного распоряжения. Чтобы внести правки в документ наследодателю нужно обратиться в тот банк, где составлялся первичный документ.
Чтобы внести правки в документ наследодателю нужно обратиться в тот банк, где составлялся первичный документ. Работник банка повторно устанавливает личность завещателя и уточняет последнюю волю гражданина.

Вновь составленный документ приобщается к предыдущему распоряжению.

Также владелец банковского депозита может изменить или отменить банковское распоряжение путем составления ().

В таком случае один экземпляр нотариального документа направляется в банк.

Если завещание оформлено до составления распоряжения, то получатель оформляет наследство по завещательному распоряжению. Если нотариальный документ оформлен после банковского и включает данные о денежных средствах на данном счете, то наследственные происходит по завещанию. Если завещание не включает указание о средствах депозита, то наследование происходит по условиям распоряжения.

Нотариальный документ может изменить завещательное распоряжение полностью или частично. Например, завещать один из счетов, указанных в распоряжении, другому получателю.

Важно!

В случае смерти получателя средств до вступления в наследство, право на получение депозита возникает у наследников по закону. Средства делятся между ними в равных долях.

Отмена и изменения завещательного распоряжения

Завещание на вклад нельзя корректировать.

Если завещатель решил внести в него какие-либо изменения, то ему нужно будет составить новое завещание.

В этом случае прежний документ будет аннулирован.

Держатель вклада может в любой момент обратиться в банк и аннулировать свое завещание.

Завещание на вклад является бессрочным.

Оно будет действительно до тех пор, пока активен вклад.

Если вкладчик закрыл депозит и вывел деньги, то, соответственно, завещание на него перестает быть действительным.

Как получить деньги по завещанию

До марта 2002 года действовало правило, согласно которому для получения денежного вклада достаточно было предоставить сотрудникам банка общегражданский паспорт и свидетельство о смерти наследодателя, а также завещательное распоряжение.

Общепринятый срок ожидания, равный полгода, выжидать было не нужно.Однако порядок изменился. Сейчас получить денежные средства можно только при предъявлении свидетельства о вступлении в права наследования. Оно выдается наследнику спустя полгода после открытия наследственного дела.

В этом документе указываются данные о размере завещанной доли.Чтобы принять наследственную массу и получить завещанную денежную сумму, необходимо обратиться в нотариальную контору и предъявить:

  1. свидетельство о смерти;
  2. завещание или завещательное распоряжение;
  3. документы из банка с подтверждением имущественных прав на денежные средства – к примеру, договор.
  4. общегражданский паспорт;

Кроме того, могут потребоваться иные документы. Полный список необходимо уточнить у нотариуса.Об открытии наследственного дела банк оповещается нотариусом.

Также он сообщает о наличии завещания.После того, как пройдет полгода, наследник получит свидетельство о вступлении в права наследования. Ему потребуется обратиться в банк и подать заявление на имя заведующего банковским учреждением с просьбой выдать вклад или перевести деньги на отдельный лицевой счет.В соответствии с регламентом проведения банковских операций, к заявлению прилагается паспорт и свидетельство о вступлении в права. Эти документы выступают основанием для получения завещанной суммы.Согласно ст.

1174 ГК РФ, денежные средства на банковских счетах умершего вкладчика могут быть потрачены на организацию похорон. Для их получения нужно обратиться в банк. Учреждение обязано выделить сумму на покрытие расходов, но не более 100 000 рублей.

Эту сумму может получить любое лицо, указанное в нотариальном постановлении.При возникновении сложностей обращайтесь за юридической консультацией. Получить бесплатную правовую помощь можно на нашем сайте. Задайте вопрос эксперту в специальном окне.Теперь вы знаете, как оформить завещание на вклад в банке.

Можно обратиться к нотариусу или сразу в банковское учреждение. И тот, и другой документ имеют равную юридическую силу.

Для составления завещания, которое невозможно оспорить, обращайтесь к профессионалам. Это можно сделать на нашем сайте.FacebookTwitterВконтактеGoogle+

Напишите свой вопрос — в течении 5 минут наш эксперт перезвонит и бесплатно проконсультирует Задать вопросЗаполните форму с контактными данными и получите бесплатную консультацию в течении 5 минутВаше имяНомер телефона * Ваш город (регион) * ОтправитьСпасибо!Ваша заявка принятаЮрист позвонит в течение 5 минутЗадать еще вопрос АнонимноИнформация о вас не будет разглашенаБыстроЧерез 5 минут с вами свяжется наш консультант Понравилась статья? Поделиться с друзьями:

Порядок исполнения завещательного распоряжения на вклад в банке

После того, как были рассмотрены особенности составления завещательного распоряжения необходимо рассмотреть порядок исполнения такого документа.Права на те денежные средства, в отношении которых было составлено такое распоряжение в банке входят в наследственную массу и наследуются на общих основаниях, предусмотренных Гражданским кодексом.

Эти денежные средства выдаются наследникам в соответствии и на основании , за исключением случаев, предусмотренных в Гражданского кодекса (осуществление расходов на достойные похороны наследодателя).В соответствие с вышеуказанным постановлением Правительства Российской Федерации денежные средства выплачиваются со счетов распорядителя в зависимости от конкретного случая и на основании одного из следующих документов:

  1. Копии решения суда, вступившего в законную силу или исполнительного листа, если дело было рассмотрено в судебном порядке.
  2. Соглашения о разделе наследственного имущества, в соответствии со Гражданского кодекса, которое было нотариально удостоверено.
  3. Свидетельства, которое было выдано нотариусом исполнителю завещания в соответствии со Гражданского кодекса.
  4. Свидетельства (выданное нотариусом) о праве собственности на долю в имуществе, которое находилось в совместной собственности супругов, в соответствии со Гражданского кодекса.
  5. Постановления нотариуса о (наследодателя) в соответствии со Гражданского кодекса.
  6. , которое выдал нотариус.

Данный перечень является закрытым, т. е. никакие иные документы не могут послужить доказательством о праве наследника на ту или иную часть денежных средств, находящихся во вкладе наследодателя в банке.ВажноТаким образом, порядок исполнения завещательного распоряжения зависит от конкретного случая, в соответствии с которым, наследник (или наследники) имеет право на получение тех денежных средств, которые находятся на вкладе в банке.

Обращение в суд

Наследование вклада в случае смерти вкладчика в некоторых случаях сопряжено с определенными сложностями, например:

  1. возникновением споров между наследниками;
  2. отказом банка в выдаче или переоформлении вклада и др.
  3. пропуском срока принятия наследства наследником;

Если разрешить данные споры путем переговоров не удается, наследникам надлежит обратиться в суд с исковым заявлением.По подведомственности споры о наследстве относятся к судам общей юрисдикции (п.

1 ПП ВС № 9). Такие споры рассматриваются в первой инстанции районными судами (п. 2 ПП ВС № 9), иски подаются по месту жительства ответчика-физлица или местонахождению ответчика-организации.С помощью разъяснений, представленных в наших статьях «» и «», читатель сможет составить исковое заявление соответствующего содержания.

Порядок исполнения распоряжения

После смерти владельца счёта наследник может получить свою долю средств в порядке, предусмотренным действующим ГК РФ.

При этом, для получения наследства ему нужно будет предъявить свидетельство о рождении (кроме случаев, предусмотренных в 3 пункте 1174 статьи Гражданского кодекса). Также, наследуемые средства могут быть выплачены со счёта или нескольких счетов завещателя при предъявлении таких документов:

  1. копии решений суда, вступившие в законную силу.
  2. свидетельства о праве наследования определённой части (доли) имущества;
  3. соглашение о фактическом разделе наследства, заверенное нотариусом;
  4. нотариальное постановление о прямых возмещениях расходов, которые связаны со смертью наследодателя (например, оплата ритуальных услуг);
  5. нотариально заверенное свидетельство о праве наследия;
  6. свидетельство о вступление в наследство, выданное исполнителю завещания;

Кроме вышеперечисленных документов никакие бумаги больше не могут выступать в качестве доказательства права наследования средств по завещательному распоряжению. Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Поставьте свою оценку:

(5 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Загрузка.

Рассказать о статье в социальных сетях: Твитнуть Поделиться Поделиться Отправить Класснуть

6. Умерла мать. Как получить деньги в банке с ее вклада на похороны? Завещания нет.

6.1. Если умерла мать — ребенок наследник первой очереди.

Обратитесь к нотариусу — с его разрешения вы вправе получить деньги со вклада на похороны Вам помог ответ? Да Нет 6.2. Евгений Кузьмич, деньги на похороны можете получить из пенсионного фонда.

а по вкладу при вступлении в наследство. Вам помог ответ? Да Нет 6.3. Вы являетесь наследником своей матери (наследство по закону).

Выдолжны обратиться в банк, где был сделан депозит, с предоставлением специальных документов, подтверждающих ваше права на наследство. Ведь банковский вклад – это часть имущества умершего; как и всякое имущество, он подлежит наследованию.

Банковское учреждение должно провести проверку законности притязаний, которые предъявил наследник. Оно осуществляет также проверку наличия у умершего вкладчика долгов перед банком. Дело в том, что долговые обязательства наследуются вместе с другим имуществом.

Кроме того, банк обязан проверить, нет ли других претендентов на получение денег. Ведь может оказаться, что другие наследники также имеют право на получение части сбережений и имущества наследодателя. Вам помог ответ? Да Нет

Налог при получении денег в наследство

При вступлении в наследство наследникам всегда необходимо помнить о том, что для совершения данной процедуры, им необходимо .

Как было отмечено ранее, их размеры определены в НК РФ с учетом особенностей, указанных в НК РФ.

В то же время действующим налоговым законодательством предусматриваются определенные виды льгот, связанных с их уплатой при совершении нотариальных действий ( НК РФ).Помимо этого, у наследника нередко возникает вопрос о том, какой ему нужно будет заплатить при получении наследства, в данном случае — денежные средства. Налоговое законодательство по данному поводу дает однозначный ответ.ИнформацияВ соответствии с НК РФ любые доходы физических лиц (в денежной или натуральной формах) должны подлежать налогообложению.

При этом размер налога определяется исходя из величины налоговой базы ( НК РФ) и налоговой ставки ( НК РФ).С 2006 года доходы, полученные в натуральной и денежной формах в порядке наследования, в соответствии с НК РФ не подлежат налогообложению, а следовательно, наследники всегда освобождены от уплаты налога на доходы физических лиц (НДФЛ).У вас остались вопросы?Наши консультанты помогут вам!

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+